แบงก์ชาติเตรียมระงับบัญชีม้าในชื่อบุคคลจากเดิมแค่รายบัญชี

ธนาคารแห่งประเทศไทยยกระดับการจัดการภัยทุจริตทางการเงินโดยเฉพาะปัญหาบัญชีม้า จากการดำเนินการรายบัญชีเป็นรายบุคคล กวาดล้างบัญชีม้าในระบบด้วยการจัดการทุกบัญชีในธนาคารของเจ้าของบัญชีต้องสงสัย เพื่อไม่ให้กลับไปเปิดบัญชีม้าหมุนวนกับธนาคารอื่นจนสร้างความเสียหายให้กับประชาชน รวมทั้งเชื่อมโยงข้อมูลเส้นทางการเงินข้ามธนาคาร และยกระดับรูปแบบการตรวจสอบพฤติกรรมผิดปกติของบัญชีม้าให้เป็นมาตรฐานเดียวกันทุกธนาคาร

 

นางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการสายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย เปิดเผยว่า สถานการณ์ภัยทุจริตทางการเงินรุนแรงมากขึ้น โดยเฉพาะมิจฉาชีพที่ใช้บัญชีมาเป็นเครื่องมือ ที่ผ่านมามีการอายัดบัญชีได้เกือบ 200,000 บัญชี และกว่า 30% เป็นบัญชีใหม่ แต่มีข้อจำกัดในการจัดการกับบัญชีเหล่านี้จนเกิดเป็นบัญชีม้าหมุนวนไปเปิดบัญชีธนาคารอื่นและไปกระทำผิดซ้ำ

ธนาคารแห่งประเทศไทยจึงยกระดับมาตรการการจัดการภัยทุจริตทางการเงินทั้งระบบ เพื่อให้ป้องกันได้รวดเร็วและลดความเสียหายให้กับประชาชน โดยยกระดับการจัดการรายบัญชีเป็นรายบุคคล แบ่งระดับความเสี่ยงของบัญชีม้าออกเป็น 3 กลุ่ม คือกลุ่มบัญชีม้าสีดำ สีเทา และสีน้ำตาล.....นางสาวดารณีกล่าว

กลุ่มที่ 1 เป็นบัญชีม้าสีดำ ใช้ฐานข้อมูล ป.ป.ง. ซึ่งจะมีการอัปเดตทุก 1-2 สัปดาห์ ระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ทุกบัญชีทุกธนาคาร ไม่พิจารณาเปิดบัญชีใหม่ทุกธนาคาร

กลุ่มที่ 2 เป็นบัญชีม้าสีเทา ใช้ฐานข้อมูล CFR ซึ่งจะมีฐานข้อมูลการแจ้งความของผู้เสียหาย กลุ่มนี้ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ออกหนังสือเวียนให้ทุกธนาคารเชื่อมโยงรายชื่อในระบบ เพื่อให้เห็น เส้นทางการเงินข้ามธนาคารได้ เริ่ม 31.ก.ค. 67 บัญชีม้ากลุ่มนี้จะถูกระงับช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ทุกบัญชีทุกธนาคารจนกว่าจะพิสูจน์ได้ จากเดิมที่ระงับบัญชีได้เพียง 3-7 วัน ส่วนการเปิดบัญชีใหม่ได้เฉพาะที่สาขาเท่านั้น

กลุ่มที่ 3 เป็นบัญชีม้าสีน้ำตาล เป็นกลุ่มบัญชีที่ธนาคารตรวจพบความสงสัยจากฐานข้อมูลธนาคาร จะมีการแลกเปลี่ยนรูปแบบพฤติกรรมและวิธีการจัดการเป็นมาตรฐานเดียวกัน

นอกจากนี้ยังมีมาตรการเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์หรือบริการเพื่อดูแลธุรกรรมของลูกค้าที่ใช้บริการดิจิทัลให้ปลอดภัยมากขึ้น เช่น การล็อควงเงินที่ห้ามทำธุรกรรมออนไลน์ โดยการปลดล็อควงเงินจะทำได้ยากขึ้น หรือปรับลดวงเงินต่อครั้งในการสแกนใบหน้า เมื่อทำธุรกรรมผ่าน Mobile Banking ต่ำกว่า 50,000 บาท รวมทั้งเพิ่มบริการการโอนเงินเฉพาะรายชื่อที่กำหนดไว้ล่วงหน้าซึ่งจะเริ่มเห็นการให้บริการได้ในช่วงไตรมาส 4 ของปีนี้

ดูวอลเลย์บอลสด บัลแกเรีย พบ ไทย วอลเลย์บอลหญิงเนชันส์ลีก VNL 2024 วันที่ 13 มิ.ย. 67

พยากรณ์ฝนล่วงหน้า เตรียมรับมือมรสุมกำลังแรงขึ้น 14-21 มิ.ย.

โปรแกรมบอลยูโร 2024 ทุกคู่ เวลาแข่งขัน EURO 2024