ส่องเงื่อนไข Thai ESG ใหม่ ลดหย่อนภาษีได้สูงสุด 3แสน!!!

ESG อธิบายทีละตัว  "E" Environmental (สิ่งแวดล้อม) "S" Social (สังคม) "G" Governance (ธรรมาภิบาล) หลายหน่วยงานมุ่งหน้าเติมแผนธุรกิจของตัวเองเพื่อเดินหน้าสู่ความยั่งยืน โดยยึด 3 ตัวนี้เป็นแกนสำคัญ ต่อมารัฐบาลไทย ตั้งกองทุน THAI ESG ขึ้นมาเมื่อปลายปี 2566 โดยนอกจากเพื่อการออมและการลงทุนแล้ว ยังสามารถนำมาลดหย่อนภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา ซึ่งตรงนี้จากเดิมสามารถลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 1 แสนบาทของรายได้ และต้องถือกองทุนนี้ 8 ปี

ณ วันนี้ รัฐบาลจะปรับเปลี่ยนเงื่อนไข จาก ลดหย่อนได้สูงสุดไม่เกิน 3 แสนบาทของรายได้ และต้องถือกองทุนนี้   5  ปี

ข้อมูลจากตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย กองทุน THAI ESG ถูกบรรจุเข้ามาเพิ่มจากกองทุน  SSF และ RMF หลังรัฐบาลกำลังก้าวเข้าสู่เป้าหมาย Net Zero ในอนาคต จึงได้หันมาส่งเสริมกลุ่มธุรกิจยั่งยืนในประเทศอย่างจริงจัง ด้วยการผลักดันและกระตุ้นให้เกิดการลงทุนกับธุรกิจที่มีแนวคิด ESG และกองทุน Thai ESG ก็มีจุดประสงค์เพื่อให้เกิดการออมเงินในระยะยาวอย่างยั่งยืน โดยมีนโยบายลงทุนในประเทศผ่านสินทรัพย์  โดยบริษัทนั้นต้องได้รับการรับรอง SET ESG Ratings ของตลาดหลักทรัพย์ฯ ไม่น้อยกว่า 80% ของทรัพย์สินสุทธิ(NAV)

สำหรับนักลงทุนที่ต้องการลงทุนกับกองทุน Thai ESG วิธีการเลือกกองทุนก็ไม่ได้แตกต่างจากการเลือกกองทุนทั่วไปมากนัก โดยนักลงทุนสามารถเลือกประเภทของกองทุน และระดับความเสี่ยงที่สามารถรับได้จากทั้ง 3 กลุ่ม

กลุ่มที่ 1 คือ กลุ่มตราสารหนี้ อย่างเช่น Green Bond หรือ Social bond (ระดับความเสี่ยง : ต่ำ) เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการความมั่นคง และอยากได้ผลตอบแทนที่มากกว่าฝากเงินในธนาคาร

กลุ่มที่ 2 คือ กลุ่มผสม อย่างเช่นกองทุน Flexible ที่มีบางส่วนลงทุนในหุ้น ESG และบางส่วนลงทุนในตราสารหนี้ ESG (ระดับความเสี่ยง : ปานกลาง) เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้ในระดับหนึ่ง และต้องการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย เพื่อผลตอบแทนที่มากขึ้น และเพื่อกระจายความเสี่ยง

กลุ่มที่ 3 คือ กลุ่มหุ้นล้วน ที่ลงทุนในกลุ่มหุ้น ESG เท่านั้น (ระดับความเสี่ยง : สูง) เหมาะสำหรับ : นักลงทุนที่ต้องการผลตอบแทนที่สูงขึ้น และยอมรับความเสี่ยงสูงได้

และหากต้องการลงทุนกองทุน Thai ESG เพื่อการลดหย่อนภาษี ต้องอย่าลืมแจ้งความประสงค์ใช้สิทธิลดหย่อนภาษีกับ บลจ. เพื่อให้ บลจ. ส่งข้อมูลให้กรมสรรพากร ตามที่กำหนดไว้ตั้งแต่ พ.ศ. 2565

สรุปแล้ว กองทุน Thai ESG เป็นอีกหนึ่งทางเลือกของการลงทุนที่น่าสนใจ เพราะเทรนด์ของความยั่งยืน กำลังเป็นเทรนด์ที่ได้รับความนิยมอย่างมากในระดับโลก และเริ่มเข้ามามีบทบาทในไทยมากยิ่งขึ้น ทั้งยังได้รับการส่งเสริมและสนับสนุนอย่างแข็งขัน จากทั้งองค์กรรัฐบาลและเอกชน