ธปท. สั่งแบงก์ ส่ง SMS แจ้งเตือน กำลังโอนเงินไปบัญชีม้า

นางรุ่ง มัลลิกะมาส รองผู้ว่าการ ด้านเสถียรภาพสถาบันการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย (ธปท.) เปิดเผยถึงการยกระดับมาตรการจัดการบัญชีม้าและผลักดันแนวทางการร่วมรับผิดชอบว่า ครั้งนี้ได้ยกระดับมาตรการเชิงป้องกัน โดยเพิ่มความเข้มข้นและขยายผลการจัดการบัญชีต้องสงสัย เพื่อให้ธนาคารสามารถดำเนินการเชิงรุกในการป้องกันความเสี่ยงและแก้ปัญหาภัยทุจริตทางการเงินได้อย่างมีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น

 

 

โดยนางสาวดารณี แซ่จู ผู้ช่วยผู้ว่าการ สายกำกับระบบการชำระเงินและคุ้มครองผู้ใช้บริการทางการเงิน ชี้แจงว่ามาตรการยกระดับการจัดการบัญชีม้าเพิ่มเติม ประกอบด้วย

1.  กวาดล้างบัญชีม้าให้ได้มากขึ้น โดยปรับเงื่อนไขการเข้าข่ายเป็นบัญชีม้าให้เข้มขึ้นจะดูจากปัจจัยอื่นเพิ่มเติม เช่น พฤติกรรมการโอนของบัญชีม้า มูลค่าของธุรกรรม เพื่อให้ครอบคลุมพฤติกรรมของมิจฉาชีพที่เปลี่ยนไป รวมทั้งสามารถดำเนินการกับบัญชีม้าได้แม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหายเพื่อยกระดับการจัดการบัญชีม้าแต่ละระดับให้เหมาะสม 

2. การจัดการบัญชีม้าระดับบุคคลที่เข้มข้นขึ้น ด้วยการระงับการโอนเงินออกจากบัญชีม้าและการปฏิเสธการเปิดบัญชีใหม่ ครอบคลุมไปถึงกรณีของบัญชีที่มีความเสี่ยงสูงว่าจะเป็นบัญชีม้า ตั้งแต่แต่ยังไม่ถูกแจ้งว่าทำให้เกิดความเสียหายเพิ่มเติม ตั้งแต่วันที่ 31 มกราคม 2568  เพื่อจะป้องกันการโอนเงินไม่ให้เข้าไปยังบัญชีของม้าทุกประเภทที่ระบุได้ชัดเจนว่ามีความเสี่ยงสูง 

โดยจะมีการแบ่งเฉดสีความเข้มข้นของบัญชีม้า โดยธนาคารพาณิชย์จะแชร์ข้อมูลและร่วมตัดสินว่าบัญชีไหนมีความเสี่ยงสูงที่จะเป็นบัญชีม้ามากที่สุด โดยมี ธปท.ร่วมด้วยตามมาตรฐานเพื่อให้เข้มข้นมากขึ้นส่วนการกำหนดวงเงินที่ต้องสงสัยว่ามีการทำธุรกรรมที่ผิดปกติจะเป็นแผนที่กำลังจะทำในอนาคต

นอกจากนี้ ภายในเดือนมีนาคม ธนาคารต้องแจ้งเตือน ส่ง SMS ให้ผู้โอนรู้ตัวว่าอาจกำลังโอนเงินไปยังบัญชีม้า เพื่อป้องกันความเสียหายตั้งแต่ต้น และผู้ถูกหลอกไม่ต้องเสียเวลาในการดำเนินการทางกฎหมายเพื่อรับเงินคืน

3. การขยายการจัดการในวงที่กว้างขึ้น โดยกำหนดให้ธนาคารต้องแลกเปลี่ยนรายชื่อบุคคลที่ธนาคารตรวจสอบว่ามีพฤติกรรมต้องสงสัยระหว่างกันเพิ่มเติมแม้ยังไม่ได้รับแจ้งจากผู้เสียหาย จากเดิมที่ แลกเปลี่ยนกันเฉพาะรายชื่อบุคคลที่เข้าข่ายการกระทำความผิดตามฐานข้อมูลสำนักงานป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) และรายชื่อบุคคลที่ถูกแจ้งความหรือมีส่วนเกี่ยวข้องในเส้นทางการเงินทุจริตเท่านั้น เพื่อให้ธนาคารดำเนินการป้องกันภัยทุจริตได้ครอบคลุม รวดเร็ว เป็นมาตรฐานเดียวกันมากขึ้น

นอกจากนี้ ร่วมมือกับหน่วยงานอื่นเพื่อแก้ไขปัญหาอย่างการป้องกันเงินไหลออกผ่านคริปโทเคอร์เรนซีอีกด้วย