คัด 7 กองทุนเด็ดประหยัดภาษี จัดพอร์ตลงทุนช่วงท้ายปี

นางสาวดารบุษป์ ปภาพจน์ กรรมการผู้จัดการ บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุน อีสท์สปริง (ประเทศไทย) จำกัด หรือ บลจ.อีสท์สปริง เปิดเผยว่า กลยุทธ์การลงทุนเพื่อลดหย่อนภาษีในช่วงท้ายปี สำหรับกองทุนรวมไทยเพื่อความยั่งยืน (ThaiESG), กองทุนรวมเพื่อการเลี้ยงชีพ (RMF), และกองทุนรวมเพื่อการออม (SSF) ควรจัดพอร์ตลงทุนให้เหมาะสม โดยกระจายการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยงจากการลงทุนในสินทรัพย์หรือตลาดใดตลาดหนึ่งเพียงอย่างเดียว บลจ.อีสท์สปริง จึงคัดสรร 7 กองทุนที่มีศักยภาพเพื่อเป็นทางเลือกสำหรับนักลงทุน

กองทุน ThaiESG

แนะนำ 2 กองทุนคือกองทุนที่ลงทุนในหุ้นและตราสารหนี้ ESG ประกอบด้วย กองทุนเปิดอีสท์ปริง ESG Mixed 30/70 เน้นลงทุนในหุ้นที่เป็นองค์ประกอบของดัชนี SET ESG และตราสารหนี้กลุ่มความยั่งยืนในสัดส่วน 30% และ 70%  โดยมีให้เลือก 2 รูปแบบการลงทุนคือ แบบสะสมมูลค่า (ES-ESG3070-ThaiESG-A) และแบบมีเงินปันผล (ES-ESG3070-ThaiESG-D)

ส่วนอีก 1 กองทุนที่ลงทุนในหุ้น ESG คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง SETESG (ES-SETESG) เน้นลงทุนในหุ้นที่เป็นองค์ประกอบของดัชนีผลตอบแทนรวม SETESG Index เพื่อสร้างผลตอบแทนให้ใกล้เคียงกับดัชนีดังกล่าว โดยเลือกลงทุนเฉพาะในหุ้นที่เป็นหลักทรัพย์จดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยบนกระดานหลักหรือกระดานเอ็มเอ ไอ ที่มีความโดดเด่นด้านความยั่งยืน มีให้เลือก 2 รูปแบบการลงทุน คือ แบบสะสมมูลค่า (ES-SETESG-ThaiESG-A) และแบบมีเงินปันผล (ES-SETESG-ThaiESG-D)

คนไทยค้นหาอะไรบน Google มากที่สุดในปี 2024 ?

กองทุน RMF

แนะนำ 4 กองทุน ประกอบด้วย ธีมตราสารหนี้ทั่วโลก คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Bond เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GRMF) มีนโยบายเน้นลงทุนในกองทุน PIMCO GIS Bond Fund ลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลก เน้นกลุ่มคุณภาพดี เช่น พันธบัตรรัฐบาล, หุ้นกู้เอกชนและตราสารหนี้ที่มีสินทรัพย์ค้ำประกันจดจำนองที่มีความน่าเชื่อถือในระดับน่าลงทุน และกองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GINCOMERMF) ลงทุนในกองทุน PIMCO GIS Income Fund ซึ่งลงทุนในตราสารหนี้ทั่วโลกที่มีเป้าหมายการจ่ายอัตราผลตอบแทนสม่ำเสมอ เช่นพันธบัตรรัฐบาล, หุ้นกู้เอกชน, ตราสารที่มีสินทรัพย์ค้ำประกันจดจำ นอง, ตราสารหนี้ตลาดเกิดใหม่ ฯลฯ มีความยืดหยุ่นในการลงทุน สามารถปรับอายุเฉลี่ยของพอร์ตได้ตั้งแต่ 0 ถึง 8 ปี เพื่อสร้างโอกาสในการลงทุนในสภาวะตลาดต่างๆ กัน

ธีมหุ้นทั่วโลก

คือกองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Quality Growth เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GQGRMF) เน้นลงทุนใน Wellington Global Quality Growth Fund ในหน่วยลงทุนชนิด USD Class S Accumulating Unhedged จุดเด่นของกองทุนหลักกระจายการลงทุนในหุ้นทั่วโลก ราว 60-90 บริษัท โดยเน้นกลุ่มหลักทรัพย์ที่มีการเติบโตดี  คุณภาพสูง มีมูลค่าที่น่าสนใจ และมีการจ่ายผลตอบแทนให้ผู้ลงทุนที่ดี สร้างโอกาสการเติบโตจาก theme ต่างๆ เช่น AI, Digital Payment, Supply Chain Sustainability  และกองทุนผสม คือ กองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Multi Asset Income เพื่อการเลี้ยงชีพ (ES-GAINCOMERMF) เน้นลงทุนในกองทุน AMUNDI FUNDS INCOME OPPORTUNITIES (กองทุนหลัก) ในหน่วยลงทุนชนิด ClassI2 USD  จุดเด่นกองทุนหลักลงทุนในสินทรัพย์ที่สามารถสร้างกระแสเงินสดที่หลากหลาย เช่น หุ้น ตราสารหนี้ และตราสารทางเลือก เช่น หุ้นกู้อนุพันธ์, ตราสารหนี้ภัยพิบัติ, REIT ฯลฯ มีความยืดหยุ่นในการปรับพอร์ตการลงทุนให้สอดคล้องกับสภาวะต่างๆเพื่อมุ่งหวังในการสร้างผลตอบแทนต่อความเสี่ยงที่ดี

กองทุน SSF

แนะนำกองทุนเปิดอีสท์สปริง Global Technology เพื่อการออม (ES-GTECHSSF) มีนโยบายลงทุนในกองทุน POLAR CAPITAL FUNDS PLC-GLOBAL TECHNOLOGY FUND ซึ่งลงทุนในหุ้นเทคโนโลยีราว 60-85 บริษัททั่วโลกที่มีการเติบโตและคุณภาพดีในระดับราคาที่น่าสนใจ มีความยืดหยุ่นในการลงทุนสูง โดยลงทุนได้ทั้งหุ้นขนาดใหญ่ กลางและเล็ก และใช้ตราสารอนุพันธ์ช่วยในการป้องกันความเสี่ยงในช่วงตลาดมีความผันผวน มุ่งหวังสร้างผลตอบแทนเหนือดัชนีชี้วัด Dow Jone Global Technology Net TR Index เติบโตไปกับธีมที่ได้รับประโยชน์จาก AI ทั้งกลุ่ม Semiconductor, Electronic equipment cloud computing, Online entertainment, Software ฯลฯ