ก่อนอื่นมารู้จัก "ความผิดมูลฐาน" ก่อน ความหมายของ "ความผิดมูลฐาน" คือ
ความผิดอาญาที่เป็นมูลเหตุ เป็นที่มา หรือเป็นการก่อให้เกิดหรือให้ได้มาซึ่งเงินหรือทรัพย์สินจากการกระทำ หรือเป็นความผิดหลักที่นำเอากฎหมายป้องกันและปราบปรามการฟอกเงินไปใช้บังคับกับเงินหรือทรัพย์สิน
รวมถึง การกระทำผิดอาญานอกประเทศซึ่งหากการกระทำความผิดนั้นได้กระทำลงในประเทศจะเป็นความผิดมูลฐานด้วย
โดยความผิดมูลฐานที่เข้าข่ายกฎหมาย "ฟอกเงิน" คือ
1.ค้ายาเสพติด
2.ค้ามนุษย์ ค้าหญิงและเด็ก
3.ฉ้อโกงประชาชน
4.ยักยอกฉ้อโกงโดยผู้จัดการ
5.ความผิดต่อหน้าที่ราชการ
6.กรรโชก รีดเอาทรัพย์
7.หลบหนีศุลกากร
8.การก่อการร้าย
9.การพนัน
10.การเลือกตั้ง
11.ปลอมแปลงเงินตราฯ ลักษณะเป็นการค้า
12.รับของโจรลักษณะเป็นการค้า
13.องค์กรอาชญากรรมข้ามชาติ
14.อั้งยี่/องค์กรอาชญากรรม
15.ประทุษร้ายร่างกายสาหัส เพื่อประโยชน์ซึ่งทรัพย์สิน
16.ทรัพยากรธรรมชาติลักษณะเป็นการค้า
17.ปลอมเอกสารสิทธิ์ บัตรอิเล็กทรอนิกส์ พาสปอร์ตเป็นปกติ ธุระเพื่อการค้า
18.ความผิดเกี่ยวกับการค้าและทรัพย์สินทางปัญญา
19.หน่วงเหนี่ยวกักขังเพื่อเรียกรับผลประโยชน์
20.ลักทรัพย์ ยักยอก ฉ้อโกง ชิงปล้นฯ มีลักษณะเป็นการค้า
21.โจรสลัด
22.ซื้อขายหลักทรัพย์
23.ความผิดเกี่ยวกับอาวุธ
24.สนับสนุนทางการเงินแก่ก่อการร้าย
25.สนับสนุนการแพร่ขยายอาวุธที่มีอานุภาพการทำลายล้างสูง
26.ความผิดเกี่ยวกับหลบเลี่ยงภาษี
27.จูงใจให้สมัครถอนการสมัคร สส./สว.
28.บังคับใช้แรงงานหรือบริการ เป็นเหตุให้เป็นอันตรายสาหัสหรือถึงแก่ความตาย
ทำไมต้อง "ฟอกเงิน"
- เพื่อปกปิดแหล่งที่มาของเงิน (Conceal Income)
- เพื่อซุกซ่อนทรัพย์สิน (Hide Assets)
- เพื่อปกปิดความเป็นเจ้าของที่แท้จริง (Conceal Ownership)
- เพื่อปกปิดแหล่งที่มาที่ผิดกฎหมายของเงิน (Conceal Illegal Source)
- เพื่อทำให้ดูเสมือนว่าเป็นเงินหรือทรัพย์สินที่ถูกต้องตามกฎหมาย (Make It Appear Legal)
เปิดโปงขั้นตอนการฟอกเงิน
- การนำทรัพย์เข้าสู่ระบบ เช่น ฝากธนาคาร (Placement)
- การแปรสภาพทรัพย์สินโดยการสร้างธุรกรรมหลายๆ ชั้น เช่น เอาเงินไปซื้ออสังหาริมทรัพย์ทองคำแท่ง หรือซื้อในนามบุคคลอื่นเพื่อให้ติดตามที่มาของทรัพย์มากขึ้น (Layering)
- การปนทรัพย์หรือผสมผสานเอาทรัพย์สินที่ผิดกฎหมายไปผสมกับทรัพย์สินที่ชอบด้วยกฎหมาย (Integration)
วิธีการฟอกเงินที่นิยมในปัจจุบันมี 2 แบบ คือ มีทั้งผ่านธนาคารหรือสถาบันการเงิน และผ่านธุรกิจที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน
ผ่านสถาบันการเงิน เช่น
- เปลี่ยนเงินสดจำกเงินปลีกเป็นธนบัตรใหญ่ เรียกว่ำ "เงินสกปรก"
- การสมคบกับธนาคาร หรือ พนักงานของธนาคาร
- การลักลอบขนเงินไปฝากในประเทศที่ไม่ตรวจสอบเข้มงวด
- การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ เพื่อปกปิดร่องรอย
ไม่ผ่านสถาบันการเงิน
- ใช้บริษัทธุรกิจบังหน้า เพื่อตอบสนองขั้นตอนการฟอกเงิน
- ฟอกเงินในสถานพนัน ซึ่งหลายประเทศถูกกฎหมาย
- ซื้อทองคำแท่ง แล้วค่อยๆนำออกไปขาย
- ลงทุนทางตรงในต่างประเทศ หรือกู้เงินจากธนาคารในต่างประเทศแล้วชำระคืน
- แลกเปลี่ยนอีกสกุลผ่านร้านค้า บริษัทแลกเปลี่ยนเงินตรา
- การซื้อกรมธรรม์แบบจ่ายเบี้ยประกันครั้งเดียว
- ลงทุนในหุ้นหรือพันธบัตรผ่านบริษัทนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์
- การใช้บริการธนาคารนอกระบบ เช่น ประเทศไทยใช้วิธี "โพยก๊วน" โดยไม่ทิ้งร่องรอยทำให้ตรวจสอบได้ยาก
โดยสรุปการฟอกเงิน เป็นอีกช่องทางของการทุจริตที่กัดกินสังคมไทย
เปิดคำศัพท์ "ส่อทุจริตคอร์รัปชัน" รู้ไว้ป้องกันโกง
- คอนเทนต์พิเศษ
สำหรับคุณ - TOP สังคม
- วิดีโอยอดนิยม
